KYC veut dire « Know Your Customer ». Dans le cadre de la cagnotte entreprise et plus particulièrement de l’utilisation de la fonctionnalité « Remboursement sur Facture », Tempeos utilise l’API Mangopay.
Après que la demande a été acceptée par le coordinateur et avant que le virement soit effectué de la cagnotte du bénéficiaire vers son compte courant personnel, l’API Mangopay doit vérifier l’identité et l’intégrité du bénéficiaire.
La réglementation européenne impose cette vérification afin de prévenir notamment la corruption, le blanchiment d’argent, la fraude fiscale et le financement du terrorisme.
De ce fait, avec l’utilisation du module « Remboursement sur facture », nous demandons l’enregistrement des coordonnées bancaires du compte personnel du bénéficiaire et ainsi qu’une pièce d’identité lisible et de bonne qualité. Il est important que les champs « prénom » et « nom » dans la rubrique Mon compte > Modifier mes paramètres soient enregistrés correctement. Un enregistrement de son compte avec les champs nom et prénom inversé engendrera un KYC refusé.
Vous trouverez ci-joint les motifs de refus
| Type de motif de refus | Preuve d’identité |
| DOCUMENT_UNREADABLE | Le document est flou, illisibleLa bande MRZ est coupée, doit être parfaitement lisible (pas de flash) |
| DOCUMENT_NOT_ACCEPTED | Le document n’est pas acceptableLe document n’est pas une carte d’identité nationale, passeport requis hors de l’EEELe document n’est pas une preuve d’identité acceptée par nos conditions générales |
| DOCUMENT_HAS_EXPIRED | La preuve d’identité est expiréeUniquement pour FR, la période de validité prolongée de 10 à 15 ans n’est pas applicable si :la personne était mineure au moment de la délivrance du documentle document a été délivré avant le 01/02/2004 |
| DOCUMENT_INCOMPLETE | Document incomplet Le recto ou le verso du document est manquant |
| DOCUMENT_DO_NOT_MATCH_USER_DATA | Les données déclaratives et les données documentaires ne correspondent pasNATURAL USER : les données déclaratives FirstName et LastName ne correspondent pas aux données du documentLEGAL_PERSONALITY : les données déclaratives LegalRepresentative FirstName et LegalRepresentative LastName ne correspondent pas aux données du documentLes données déclaratives doivent être éditées et le document soumis à nouveau : le prénom et le nom sont obligatoires, le deuxième prénom est facultatif |
| DOCUMENT_DO_NOT_MATCH_ACCOUNT_DATA | Le titre du compte bancaire ne correspond pas aux données du propriétaire du portefeuille |
| DOCUMENT_FALSIFIÉ | Le document est falsifié :Le compte sera bloquéLe partenaire sera contacté, tandis que l’équipe de lutte contre la fraude vérifiera toutes les transactions associées |
| UNDERAGE_PERSON | La personne est mineure et ne peut pas traiter les transactions via MGP 18+ uniquement |
| SPÉCIFIQUE_CAS | Cas particulier, veuillez vous référer à RefusedReasonMessage pour plus d’informations |